Los legisladores de la Unión Europea acordaron un camino a seguir para regular la trazabilidad de los criptoactivos que se comercializan en el bloque.
Las reglas están destinadas a frenar el uso de criptomonedas para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo al incorporar requisitos de cumplimiento para los proveedores de servicios de criptomonedas, como las plataformas comerciales.
El acuerdo provisional sobre un nuevo proyecto de ley de la UE sobre la trazabilidad de las criptotransacciones se alcanzó a principios de esta semana después de negociaciones con el Parlamento Europeo y el Consejo. Quedan más pasos para aprobar una ley paneuropea, incluida una serie de votaciones de comités, pero ahora hay un impulso firme que hace girar las ruedas legislativas.
Comentando en una declaración ayer, el eurodiputado Ernest Urtasun (Verdes/ALE, ES), co-ponente de la comisión de asuntos económicos y monetarios del parlamento, dijo: “Esta nueva regulación fortalece el marco europeo para combatir el lavado de dinero, reduce los riesgos de fraude y hace que las criptomonedas -Transacciones de activos más seguras.
“La regla de viaje de la UE garantizará que los CASP [Crypto-assets service providers] puede prevenir y detectar direcciones sancionadas y que las transferencias de criptoactivos son totalmente rastreables. Esta regulación introduce una de las reglas de viaje más ambiciosas para las transferencias de criptoactivos en el mundo. Esperamos que otras jurisdicciones sigan el enfoque ambicioso y riguroso que los colegisladores acordaron hoy”.
En otra declaración de apoyo, la eurodiputada Assita Kanko (ECR, BE), co-ponente del comité de libertades civiles, justicia y asuntos de interior del parlamento, agregó: “Durante demasiado tiempo, los criptoactivos han estado bajo el radar de nuestras autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. . Los terroristas usaron criptografía para recaudar fondos, para acceder a la pornografía infantil y los delincuentes lavaron sus ganancias a través de ella. Esto realmente ha dañado la vida de las personas y ha generado dudas sobre el sector de las criptomonedas.
“Hoy, hemos dado un gran paso para abordar estos problemas. Será mucho más difícil hacer un mal uso de los criptoactivos y los comerciantes e inversores inocentes estarán mejor protegidos. La regla de viaje extendida hará que ese mundo sea más seguro”.
El acuerdo alcanzado amplía la llamada ‘regla de viaje’, que ya se aplica en las finanzas tradicionales, para cubrir las transferencias en criptoactivos, exigiendo que la información sobre el origen del activo y su beneficiario viaje con la transacción y se almacene en ambos lados de la misma. la transferencia.
Los legisladores de la UE decidieron que no debería haber un límite mínimo, lo que significa que todas las transacciones criptográficas que involucran CASP deberán cumplir con la regla de viaje, independientemente de la cantidad o cantidad de criptomonedas que se muevan.
Eso endurece la propuesta anterior de la Comisión: eliminar un límite de 1.000 euros para transacciones anónimas que el ejecutivo de la UE había sugerido originalmente.
“Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) estarán obligados a proporcionar esta información a las autoridades competentes si se lleva a cabo una investigación sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo”, dijo el parlamento en un comunicado. presione soltar.
“Dado que las transacciones de criptoactivos eluden fácilmente los umbrales existentes que activarían los requisitos de trazabilidad, los negociadores del Parlamento aseguraron que no hay umbrales mínimos ni exenciones para las transferencias de bajo valor, como se propuso originalmente”.
Antes de liberar criptoactivos a los beneficiarios, los proveedores deberán verificar que la fuente del activo no esté sujeta a medidas o sanciones restrictivas, y que no existan riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Por lo tanto, la ley introducirá un requisito de cumplimiento del estilo “conozca a su cliente” para las plataformas criptográficas que deseen hacer negocios en la UE.
Las reglas de trazabilidad de cripto entrantes también cubrirán las transacciones de cripto de billeteras no alojadas (es decir, billeteras mantenidas por un usuario privado), cuando interactúan con billeteras alojadas administradas por CASP.
Los negociadores acordaron que en un escenario en el que un cliente envía o recibe más de 1000 € en criptomonedas hacia o desde su propia billetera no alojada, el CASP deberá verificar si la billetera no alojada es “efectivamente propiedad o está controlada por este”. cliente”.
“Las reglas no se aplican a las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor, como las plataformas de comercio de bitcoins, o entre proveedores que actúan en su propio nombre”, agregó el parlamento.
La UE tiene un marco legal existente para proteger los datos personales, lo que podría generar dudas sobre si una nueva ley que exige la transferencia de datos personales de quienes realizan transacciones criptográficas corre el riesgo de socavar otros requisitos legales sobre los procesadores de datos que operan en la región para asegurar y proteger adecuadamente la información de las personas. información.
Pero, según el parlamento, los colegisladores tuvieron en cuenta las consideraciones de protección de datos al acordar que “si no hay garantía de que el extremo receptor mantenga la privacidad, [personal data such as data and address] no debe ser enviado”.
Queda por ver cómo funcionará eso en la práctica.
Mica
Los colegisladores también acordaron que la legislación criptográfica entrante adicional, también conocida como las reglas de los Mercados de Criptoactivos (MiCA), preverá el establecimiento de un registro público para los CASP no conformes y no supervisados, con los cuales los CASP de la UE no serían permitido comerciar.
Ayer también se selló un acuerdo sobre los detalles del paquete MiCA más amplio, con los eurodiputados tuiteando sobre un “avance” tripartito sobre un enfoque “equilibrado” y “neutral en tecnología”.
MiCA Trilog: Durchbruch! Europa ist der erste Kontinent mit einer Krypto-Asset Regulierung. Parlament, Kommission & Rat haben sich auf ausgewogene #Mica geeinigt. Für mich als Berichterstatter war wichtig, dass es hier keine Verbannung von Technologien wie #PoW regalo /1
— Stefan Berger (@DrStefanBerger) 30 de junio de 2022
MiCA está programado para contener un paquete de medidas contra el abuso y la manipulación del mercado, y los legisladores lo anuncian como el primer régimen integral del mundo para los criptoactivos. Aunque aún no han surgido detalles más completos.
Pero como parte del paquete entrante, El guardián informa que los legisladores de la UE también acordaron futuras divulgaciones ambientales para los CASP, como exigir que informen el consumo de energía y el impacto ambiental de los criptoactivos.
Este informe se actualizó con una corrección: originalmente informamos que MiCA aún se estaba negociando; sin embargo, los eurodiputados llegaron a un acuerdo ayer por la noche.